Obtén saldo a favor en tu declaración anual y utilízalo inteligentemente

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En México, al realizar tu Declaración Anual de impuestos puedes obtener saldo a favor en un mínimo de tres días. El Sistema de Administración Tributaria (SAT) anunció esta medida con el fin de apoyar a la economía familiar debido a la contingencia provocada por el coronavirus (Covid-19). Para ello te decimos cómo podrás obtener saldo a favor y cómo aprovechar ese dinero extra con un coach financiero totalmente gratuito.

La fecha límite para presentar la declaración anual de es el 30 de abril. Las personas físicas deben reportar ingresos y gastos que generaron durante el 2019, y si es el caso, pueden solicitar la devolución del saldo que tenga a favor.

¿Quienes deben presentar la declaración anual?

Todas las Personas Físicas que presten servicios, realicen actividades comerciales, arrienden bienes inmuebles, trabajen por sueldos, salarios y asimilados, entre otras ocupaciones. Puedes consultar aquí en qué casos es totalmente obligatorio presentar la Declaración anual.

Es importante que, antes de realizar el trámite, investigues en qué Régimen Fiscal te encuentras. Algunas veces las personas se dan de alta en un régimen que no les corresponde con su actividad económica y eso podría traer problemas a largo plazo.

¿Cómo obtener saldo favor?

El saldo a favor se puede obtener de varias maneras. No obstante, el principio básico es que tener más egresos que ingresos. Es decir, si realizas una actividad empresarial y ganas 10 mil pesos, pero gastas 15 mil pesos, tienes 5 mil pesos en pérdidas. Y el impuesto sobre la renta (ISR) se cobra bajo las ganancias.

Sin embargo, debe cuidar de que no tengas discrepancia fiscal, es decir, más ingresos no declarados que gastos. El SAT puede revisar tus cuentas bancarias, si nota algo sospechoso.

Por otra parte, también puede darse el caso de que tu patrón te retenga más ISR del que corresponda, en ese sentido puedes tener saldo a favor. 

Pasos a seguir en la solicitud de saldo a favor

Si bien, en tu declaración anual puedes solicitar la devolución del saldo a favor de manera automática, también existe una forma “manual”. Para ello, sigue los siguientes pasos. 

Cabe destacar que tienes hasta cinco años siguientes a la fecha en que se determinó el saldo a favor, para realizar la solicitud.

  1. Entra a la página www.sat.gob.mx

  2. Si es la primera vez que realizas el trámite. Da click en la parte superior derecha donde dice “Buzón Tributario”.

  3. Captura tu RFC, contraseña o firma electrónica y después pulsa el botón de enviar.

  4. Luego ve a la pestaña de trámites y devoluciones para llenar un formulario.

  5. Una vez ahí, ingresa los datos y los archivos con los documentos que te pide el trámite escaneados.

  6. Firma y envíalos con tu firma electrónica.

  7. Guarda e imprime el acuse de recibo electrónico.

  8. Si el SAT analizó que es aprobatoria la devolución, deberá regresarse el saldo a favor.

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En dado caso de que no sea devuelto, deberás dar aviso en la página del SAT a través del Buzón Tributario o en el espacio de Trámites.

Algunos de los gastos que pueden ser deducibles de impuestos al momento de hacer la declaración anual, son: 

  • Servicios médicos

  • Dentista 

  • Gastos funerarios

  • Gastos hospitalarios por incapacidad o discapacidad

  • Gastos en lentes oftalmológicos

  • Donativos 

  • Intereses reales

  • Aportaciones complementarias al fondo de ahorro

  • Primas por seguros de gastos médicos

  • Colegiaturas

Las Personas Físicas que tienen asimilados a salarios, antes de enviar su declaración anual, deben verificar bien los datos que se están proporcionado, porque si lo hacen mal o lo envían con algún error, perderían la oportunidad de adquirir el monto mayor de la devolución.

Para las personas primerizas, es recomendable que contraten un contador para que les pueda orientar de manera personalizada, ya que ellos conocen bien el proceso y te ayudan en aspectos específicos.

Utiliza sabiamente tu saldo a favor

Como podemos observar, el SAT apoyará a las personas, regresando el saldo a favor en tan solo unos días. Esto con el fin de apoyar a las familias mexicanas, ante esta crisis. Por ello, debemos aprovechar estos recursos de la mejor manera. Así que aquí de damos algunos consejos.

  1. Intentar no gastar ese dinero en cosas que no son indispensables en este momento. No sabemos cómo estará la situación en unos meses. Así que es mejor abrocharnos el cinturón.

  2. Guarda tu dinero en una cuenta que te genere rendimientos, no lo dejes en una cuenta de ahorro tradicional, porque por lo general no te dan nada.

  3. Elabora un plan de ahorro de acuerdo con tus metas. Si no tienes un fondo de emergencias, ese dinero extra, destínalo a esta meta. El fondo de emergencias te servirá para afrontar alguna eventualidad, como una enfermedad, accidente, el despido del trabajo. Idealmente se constituye de 3 a 6 meses de tus ingresos ordinarios, vaya esto ayudará a pagar los gastos fijos y variables que tengas en ese tiempo.

Si quieres ayuda especializada, puedes acudir a un coach financiero para que te asesore, según tus necesidades. Este servicio está disponible de manera gratuita en la aplicación de qiip. Lo mejor de todo es que no tienes que salir de casa, todo es en línea.

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